Із 1 жовтня 2024 року Національний банк України на пів року встановить ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб із карти на карту (P2P, C2C).
Ліміт діятиме лише на перекази на рахунки інших фізичних осіб. На рахунки волонтерів, які відповідають всім критеріям, а також на рахунки людей, щомісячний дохід яких перевищує 150 тисяч, ліміт діяти не буде.
Крім того, ліміт не діятиме у разі переказу коштів між власними рахунками клієнта в одному банку, а також на перекази юридичних осіб. Операції за рахунками IBAN також не обмежуються.
Такі обмеження встановлюють для боротьби з “дропами” людьми, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують для відмивання незаконних коштів.
Як йдеться в офіційному оголошенні на сайті Національного банку України, ліміти допоможуть мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності та зменшити перекази незаконно отриманих грошей.
Також запевняють, що нові ліміти на перекази не вплинуть на діяльність волонтерів. НБУ провів кілька обговорень зі спільнотою волонтерів й ці розмови привели до того, що ліміт не працюватиме за наступних умов:
- під час поповнення рахунків фізичних осіб, які займаються волонтерською діяльністю та які ідентифіковані банками / надавачами платіжних послуг як волонтери;
- під час переказів коштів з рахунків фізичних осіб, які займаються волонтерською діяльністю та які ідентифіковані банками / надавачами платіжних послуг як волонтери.
Постанова визначає п’ять критеріїв приналежності до волонтерської діяльності. Для того, щоб надавачі платіжних послуг ідентифікували фізичну особу, яка планує займатися волонтерською діяльністю, як волонтера, вона має відповідати щонайменше двом критеріям із п’яти.
Завантаження коментарів …